MODALITÁ
FAD
DURATA
12 mesi
ISCRIZIONI APERTE
Fino al 30 Aprile (recupero delle lezioni già svolte)
Orientamento personalizzato
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Agevolazioni: fino a €400 di sconto
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La figura del consulente finanziario-patrimoniale è l’evoluzione professionale del consulente finanziario, che non affronta solo le tematiche relative al perché, come e dove investire, il cui focus è quello di conoscere i dettagli inerenti il nucleo familiare, la pianificazione dei risparmi derivanti dalla gestione delle entrate e delle uscite, la pianificazione previdenziale, la tutela della persona e della famiglia da un punto di vista assicurativo, la pianificazione successoria/passaggio generazionale e infine alla definizione degli obiettivi del cliente
Obiettivo del corso
Il Master, organizzato dal Consorzio Universitario Humanitas in collaborazione con l’Università San Raffaele di Roma, è dedicato alla formazione della figura del consulente finanziario-patrimoniale, una professione in continua evoluzione che richiede competenze sempre più ampie e trasversali. A differenza del consulente finanziario tradizionale, concentrato principalmente sul perché, come e dove investire, il consulente finanziario-patrimoniale amplia il proprio raggio d’azione occupandosi di aspetti cruciali per la vita economica e personale del cliente, tra cui:
– l’analisi e la conoscenza approfondita del nucleo familiare;
la pianificazione dei risparmi, legata alla gestione delle entrate e delle uscite;
– la pianificazione previdenziale, indispensabile per garantire stabilità futura;
– la tutela assicurativa della persona e della famiglia;
– la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio;
– la definizione e il monitoraggio degli obiettivi finanziari e patrimoniali del cliente.
Il consulente finanziario-patrimoniale diventa così un interlocutore unico e di fiducia, capace di fornire strategie personalizzate e soluzioni mirate per ridurre i rischi legati a una molteplicità di imprevisti spesso difficili da individuare autonomamente. Attraverso questo Master, i partecipanti acquisiranno non solo competenze tecniche e operative, ma anche la capacità di costruire relazioni di fiducia con i clienti, offrendo una consulenza integrata che unisce competenza finanziaria, pianificazione patrimoniale e attenzione alla persona e alla famiglia.
Le conoscenze/competenze acquisite sono spendibili nel mondo del lavoro secondo i limiti e le indicazioni dell’ Ordine Professionale di appartenenza e/o della Laurea posseduta.
Requisiti di ammissione
Possesso di uno dei seguenti requisiti:
– Laurea triennale e/o Laurea magistrale oppure Laurea specialistica oppure laurea vecchio ordinamento o altro titolo di studio universitario conseguito all’estero, riconosciuto idoneo in base alla normativa vigente, in discipline giuridico-economiche, socio-psicologiche; matematico-statistiche;
– Professionisti già iscritti ad albi professionali: Commercialisti, Consulenti finanziari; Agenti Immobiliari; Broker e agenti Assicurativi e previdenziali; Avvocati;
– Docenti di ogni ordine e grado in possesso di Lauree affini;
– Eventuali altre lauree e appropriato curriculum inerente alle discipline del Master, previa valutazione della direzione.
Direttore
Prof. Francesco Saverio Marucci
Direttore organizzativo
Dott. Antonio Attianese
Comitato scientifico
Prof. Manlio Marucci
Prof. Francesco S. Marucci
Avv. prof. Ciro Cafiero
Dott. Joe Capobianco
Dott. Carlo Troccoli
Dott. Gennaro D’Amore
Dott. Alessio Cardinale
Dott. Emiliano Guerra
Modalità di svolgimento
Il Master dura un anno ed ha un monte ore di 1500.
FAD asincrona
– 300 ore (videolezioni, coaching online, project work, tutoring, etc.)
– 200 ore (tirocinio virtuale)
– 900 ore (studio individuale)
– 100 ore (verifiche e tesi finale)
Titolo rilasciato e CFU
Al termine del Corso, a quanti abbiano osservato tutte le condizioni richieste e superato con esito positivo la prove finale sarà rilasciato il Diploma di Master di I livello in “CONSULENTE FINANZIARIO – PATRIMONIALE” – 60 CFU.
*La partecipazione ad un Master Universitario prevede l’esenzione dai crediti ECM nel rispetto della Determina della CNFC del 17 luglio 2013 in materia di “Esoneri, Esenzioni, Tutoraggio Individuale, Formazione all’estero, Autoapprendimento, Modalità di registrazione e Certificazione”.
Il Consorzio Universitario Humanitas si riserva il diritto di sostituire i docenti della Faculty e di modificare il calendario dei corsi/master e/o sedi di corso per ragioni organizzative e/o motivi di forza maggiore indipendenti dalla propria volontà. Il Consorzio Universitario Humanitas si riserva, inoltre, la facoltà, per motivi organizzativi e di carattere istituzionale, a proprio insindacabile giudizio e senza obbligo di darne motivazione alcuna, di prorogare, sospendere, revocare o modificare, in tutto o in parte, i contenuti didattici del corso/master, senza che i corsisti/utenti possano vantare diritti acquisiti. Ogni corsista/utente è tenuto a verificare periodicamente le condizioni del corso/master per conoscere gli eventuali aggiornamenti. Tutte le modifiche pubblicate sul portale istituzionale del Consorzio Universitario Humanitas si considerano conosciute e accettate dal corsista/utente.
ECON-03/A ECON-09/A Principi di gestione e pianificazione del patrimonio, 6 CFU
- Educazione e Cultura finanziaria: due concetti differenti alla base della gestione patrimoniale
- Il ciclo di vita del Patrimonio: creazione, accumulo, gestione, protezione, trasferimento
- Il Patrimonio come insieme integrato: denaro disponibile, asset immobiliari, asset alternativi
- Pianificazione e distribuzione in vita del Patrimonio in funzione delle fasce di ricchezza
- Dall’asset allocation mobiliare all’Integrated Asset Management
ECON-03/A ECON-09/A Rischi patrimoniali e gestionali, 6 CFU
- Cause di sospensione del ciclo di vita del Patrimonio; premorienza e sottrazione fraudolenta
- Cause di interruzione del ciclo di vita del Patrimonio: separazione,divorzio e sovraindebitamento
- La responsabilità Patrimoniale e il risarcimento danni a terzi. Responsabilità civile, responsabilità professionale e responsabilità penale
- Rischi della gestione degli investimenti finanziari: mercati azionari e obbligazionari, risparmio gestito, trading
- La Risk Advisory del consulente patrimoniale alle famiglie-clienti
ECON-03/A ECON-09/A Strumenti di protezione patrimoniale dall’aggressione dei terzi, 9 CFU
- La protezione del patrimonio mobiliare: Polizza Vita,Fondo Pensione e Intestazione Fiduciaria
- La protezione del patrimonio immobiliare: società semplice, società di Persone, Lease-Back
- La protezione integrata del patrimonio familiare e dell’impresa: Fondo Patrimoniale, Trust. Holding
- Donazione e Vincolo di destinazione, Fondazione di Famiglia, veicoli societari,contratti atipici
- Il ruolo guida del CF-Patrimoniale nel team multidisciplinare di Asset Protection Advisory
ECON-03/A ECON-09/A La protezione del patrimonio personale nel contesto familiare, 9 CFU
- La scelta del corretto regime patrimoniale nel matrimonio e nella convivenza
- La gestione dei conti correnti nei diversi regimi patrimoniali della coppia: con mono intestazione ed cointestazione
- La gestione individuale e familiare del patrimonio immobiliare e degli investimenti nei diversi regimi patrimoniali della coppia
- L’asset Management Advisory del consulente nelle fasi di separazione e divorzio della coppia-cliente
ECON-03/A ECON-09/A La trasmissione del patrimonio inter vivos e mortis causa 6 CFU
- Contesti normativo generale delle donazioni e successioni
- Trattamento fiscale dei trasferimenti a titolo gratuito mortis causa e inter vivos: presupposto, soggetti passivi, competenza territoriale, base imponibile; aliquote d’imposta e franchigie
- Distribuzione in vita del patrimonio: donazioni dirette e indirette, circolarità dei beni di provenienza donativa e tutela dei terzi in buona fede
- Trasmissione in vita degli asset aziendali: il Patto idi Famiglia e il Trust
- Trasmissione del patrimonio familiare e aziendale mortis causa: testamento e successione legittima
- Successioni transfrontaliere: il regolamento UE n.650/2012
- Ruolo e funzioni del consulente patrimoniale nel passaggio generazionale delle famiglie-cliente
- Appendice – gestione del patrimonio in beni alternativi
- Il mercato delle opere d’arte e degli investimenti alternativi. Regolamentazione
- Scambi e gestione delle opere d’arte: disciplina civilistica e fiscale della loro circolarità
- Scambi e metodi di conservazione degli investimenti in asset di collezione: oggetti preziosi, oro e diamanti, luxury whatch, auto d’epoca, vino pregiato, rare whisky
- l’Art advisory quale opportunità dei nuovi mercati e la consulenza patrimoniale
- Il contesto mondiale della Charity: fondazioni e organizzazioni non governative
- Profili giuridici e fiscali delle iniziative di solidarietà
- Le tecniche di fund raising e di distribuzione dei fondi.
Prof. Manlio Marucci
Giornalista, Sociologo e Ricercatore, Docente a contratto Unicusano, Presidente Federpromm-Uiltucs
Dott. Alessio Cardinale
Wealth Management – Direttore ed editore “Patrimoni e Finanza” – Private banker Azimut
Dott. Luca Marucci
Head of Finance – Lightsky Consulting
Dott.ssa Daniela Pascolini
Titolare Secret Area, Investigatore Privato e Criminologo Esperto
Dott. Paolo Liberati
Consulente Information & Communication Technology” (ICT), Project Manager presso Istituzioni della Comunità Europa
Avv. Prof. Ciro Cafiero
Esperto di relazioni industriali, docente di diritto del lavoro; Presidenze di AIDP Lazio
Dott. Andrea Vicini
Controller di Direzione e Referente di Compliance Ente/Azienda ATAC
Dott. Carlo Troccoli
Commercialista e Revisore Contabile; Membro Commissione Ordine Dottori Commercialisti ed Esperti contabili Roma
Dott. Gennaro D’Amore
Senior Advisor; Client Consulting presso BFinance; ex Director UBS Italia
Avv. Marco Da Villa
si occupa di diritto bancario, finanziario, assicurativo e societario; Esperto nei contenziosi bancari
Modalità FAD asincrona
Il tirocinio sarà svolto a distanza attraverso la realizzazione di project work individuali o di gruppo supervisionati dal corpo docente del Master.
Modalità FAD asincrona: € 1.500,00 (millecinquecento/00)
I pagamenti possono essere effettuati secondo le modalità specificate sul sito internet dell’Ateneo, in rate così ripartite:
– Quota pre-iscrizione: € 100,00 da versare al Consorzio Universitario Humanitas
– Quota immatricolazione: € 300,00 da versare all’Università San Raffaele
– I rata di € 700,00, entro il 1 mese dall’attivazione del master, da versare al Consorzio Universitario Humanitas
– II e ultima rata di € 400,00, entro il 2 mese dall’attivazione del master, da versare al Consorzio Universitario Humanitas.
MODALITA’ DI PAGAMENTO
Bonifico bancario intestato a:
Consorzio Universitario Humanitas
Intesa San Paolo Codice IBAN IT34 N030 6905 2381 0000 0002 173
Causale Versamento: Cognome e nome allievo Master di …….. livello in (titolo) modalità (FAD/Blended)…… – A.A. 2025/2026 – n Rata…
Step 1: Pre-iscrizione
Effettuare la preiscrizione sul portale del Consorzio Universitario Humanitas e procedere con la registrazione Utente:
- modalità FAD asincrona tramite il seguente LINK
Durante la procedura, si dovrà allegare la ricevuta del bonifico bancario di 100 euro intestato a:
Consorzio Universitario Humanitas
Intesa San Paolo Codice IBAN IT34 N030 6905 2381 0000 0002 173
Causale Versamento: Cognome e nome allievo Master di …….. livello in (titolo) modalità (FAD/Blended)…… – A.A. 2025/2026 – pre-iscrizione
Step 2: Immatricolazione
- modalità FAD asincrona tramite il seguente LINK
L’IBAN per il versamento dell’immatricolazione all’Università è all’interno della procedura stessa. Il sistema conferma l’invio della Domanda di immatricolazione e comunica il numero di matricola tramite e-mail da parte dell’ufficio immatricolazione dell’Ateneo.
Step 3: Finalizzazione Iscrizione
Per essere regolarmente iscritti e ottenere l’accesso ai contenuti didattici sulla piattaforma di e-learning del Consorzio è necessario inviare via e-mail il proprio numero matricola a segreteria@consorziohumanitas.com
N.B. Per accedere ai materiali didattici sarà necessario attendere la partenza dell’attività formativa. Il tutor d’aula invierà le credenziali per accedere alla piattaforma e-learning del Consorzio Universitario Humanitas. Si precisa che la piattaforma dell’Università Telematica San Raffaele Roma è utilizzata esclusivamente per l’immatricolazione e per il rilascio del certificato del Master.
Richiedi informazioni
Perché scegliere un Master in modalità FAD:
100% Online
- Lezioni a distanza, disponibili sulla Piattaforma e-Learning del Consorzio
- Materiali didattici sempre fruibili, senza vincoli di luogo e di tempo
- L’accesso alla Piattaforma E-Learning avviene tramite credenziali personali. L’attività sulla piattaforma è tracciata e visualizzabile in report personali
- Collegamento di 2 ore in sincrono gestito dal Tutor disciplinare esperto del modulo, con il quale confrontarsi sui contenuti esposti durante la visualizzazione delle videolezioni
master@consorziohumanitas.com